Если вы только начинаете свой путь инвестора, выбирайте качественные акции, такие как семь из этого списка.
Если вы начинающий инвестор, решивший вложить деньги в фондовый рынок, поздравляем, вы приняли правильное решение. Акции имеют большой потенциал для долгосрочного роста. Если вы инвестируете с умом - то есть последовательно, выбирая качественные акции и диверсифицируя свои активы, - инвестиции в фондовый рынок могут помочь обеспечить ваше финансовое будущее.
Зачем покупать акции?
Акция - это доля в капитале компании. Когда вы покупаете акции, вы становитесь их владельцем со всеми преимуществами и рисками, которые связаны с владением.
Когда дела компании идут хорошо, ее акции обычно растут в цене. Если компания работает плохо, стоимость ее акций соответственно падает. Инвесторы надеются, что компании, в которые они вкладывают деньги, будут хорошо работать в течение длительного времени. Если это произойдет, у акционеров появится возможность продать часть или все свои акции дороже, чем они за них заплатили. Со временем инвесторы получают значительную прибыль и накапливают богатство.
Являются ли акции рискованными?
Инвестирование в акции - проверенный способ создать богатство со временем, но начинающие инвесторы должны понимать, что инвестирование связано с риском. Этот факт не должен обескуражить или напугать вас, но дать вам всю информацию, необходимую для принятия правильного для вас инвестиционного решения.
Дело в том, что цены на акции то растут, то падают, и очень трудно предсказать краткосрочные движения цен. Финансовые показатели компании, состояние мировой экономики и неожиданные новости - все это может повлиять на рынок и цены отдельных акций.
Но не волнуйтесь, взлеты и падения - это совершенно нормально. Просто будьте готовы к колебаниям и не инвестируйте с краткосрочным временным горизонтом. Вам придется столкнуться с «медвежьими» рынками и периодами спада, но исторически сложилось так, что в долгосрочной перспективе рынок имеет тенденцию к росту.
Какие акции следует покупать?
На основных фондовых биржах США котируются тысячи акций. Для начинающего инвестора, у которого мало денег, чтобы вкладывать их в акции, решение о том, какие из них покупать, может показаться сложной задачей.
Разумнее всего, если вы только начинаете, инвестировать в компании «голубых фишек» с диверсифицированными, глобальными бизнес-операциями и пакетами акций.
Голубые фишки» - это устоявшиеся, финансово надежные компании с большим опытом работы. Они являются лидерами в своих отраслях и известны своей стабильностью как на хороших, так и на плохих рынках.
Вот список из семи высококачественных акций, которые являются отличным выбором для начинающих инвесторов, не располагающих большими средствами:
- Berkshire Hathaway Inc. (ticker: BRK.A, BRK.B)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Walmart Inc. (WMT)
- PepsiCo Inc. (PEP)
- Microsoft Corp. (MSFT)
- American Water Works Co. Inc. (AWK)
Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A, BRK.B)
Berkshire относится к типу компаний, известных как многонациональные конгломератные холдинги. Это означает, что ее основной деятельностью является владение акциями - обычно очень большим количеством акций - других компаний. Berkshire владеет широким спектром предприятий, которые работают по всему миру во многих отраслях бизнеса. Например, ей принадлежат страховые компании, коммунальные предприятия, транспортные компании, компании по производству потребительских товаров, финансовые компании, высокотехнологичные компании и многое другое.
Такая невероятная диверсификация означает, что акции компании не зависят от нескольких рынков или отраслей. Безупречная долгосрочная репутация и внушительный рыночный капитал в 872 миллиарда долларов делают эту компанию «голубой фишкой», на которую стоит обратить внимание всем новым инвесторам.
Генеральный директор Berkshire - легендарный инвестор Уоррен Баффет. Многие считают г-на Баффета самым успешным инвестором всех времен. Он известен тем, что умеет разглядеть в акциях ценность и потенциал, которые другие могут пропустить, и за шесть десятилетий он добился впечатляющих результатов.
JPMorgan Chase & Co. (JPM)
JPM - это не просто крупный коммерческий банк. Компания представляет собой диверсифицированное финансовое учреждение с капиталом 560 миллиардов долларов, которое работает в международном масштабе.
JPM - одна из крупнейших, наиболее уважаемых и хорошо зарекомендовавших себя финансовых компаний «голубых фишек» в мире. Компания занимает ведущие позиции в сфере потребительского и коммерческого банкинга, инвестиционного банкинга и управления активами. Широкий спектр предлагаемых услуг и разнообразная клиентская база помогают снизить риски и обеспечить стабильный поток доходов и прибыли из разных источников.
Одной из главных причин долгосрочного успеха JPM является его генеральный директор Джейми Даймон. Димон является дальновидным руководителем и считается одним из самых компетентных менеджеров в финансовой индустрии. Инвесторы могут ожидать, что Димон уйдет на пенсию менее чем через 10 лет, но, будьте уверены, он разработал надежный план преемственности, а культура компании сильна.
Одним словом, JPM - это банк «голубой фишки», который демонстрирует высокую стабильность и имеет отличный долгосрочный потенциал роста. Это отличный выбор для новых инвесторов в акции.
Johnson & Johnson (JNJ)
Инвесторам, которые только начинают инвестировать в акции, стоит подумать о покупке акций JNJ.
JNJ - признанный лидер мирового сектора здравоохранения с состоянием в 351 миллиард долларов. Основными направлениями деятельности компании являются фармацевтика, медицинское оборудование и потребительское здоровье. Ведя бизнес по всему миру и диверсифицируя источники дохода по этим направлениям, JNJ может пережить взлеты и падения иногда нестабильного сектора здравоохранения.
Фармацевтический сегмент, возможно, является самым важным драйвером выручки и прибыли. Компания предлагает широкий спектр лекарств, процедур и препаратов, которые используются медицинскими работниками для лечения различных заболеваний и недомоганий.
В 2023 финансовом году JNJ планирует получить доход в размере 85 миллиардов долларов. Эта цифра на 6,4 % больше, чем годом ранее. По прогнозам Уолл-стрит, в 2024 году компания заработает $9,89 на акцию, а в 2025 году увеличит этот показатель на 2,7% до $10,16.
Кроме того, в настоящее время компания выплачивает дивиденды в размере $4,96 в год, что соответствует доходности в 3,4%.
Walmart Inc. (WMT)
Акции WMT - отличный выбор для начинающих инвесторов. Большинство американцев слышали о компании WMT, но они могут не знать, что это крупнейший в мире розничный оператор, если судить по общему доходу.
Основу бизнеса компании составляют ее физические розничные операции. По данным отдела по связям с инвесторами, у WMT 10 607 магазинов, включая 4 609 магазинов Walmart, 599 магазинов-складов Sam's Club и 5 399 других магазинов, расположенных за рубежом.
Однако кирпичные и минометные магазины - это лишь часть истории WMT. В течение последнего десятилетия компания инвестировала значительные средства в технологии и логистику, пытаясь конкурировать с Amazon.com Inc. (AMZN) и другими ритейлерами электронной коммерции. Похоже, что эти усилия приносят свои плоды. Недавно компания сообщила, что в квартале, закончившемся 20 февраля, около 18 % чистых продаж пришлось на электронную коммерцию.
Сектор розничной торговли является важной частью американской и мировой экономики. WMT - это сильная, стабильная диверсифицированная акция «голубой фишки», которую стоит рассмотреть.
PepsiCo Inc. (PEP)
Одним из ключевых факторов, делающих PEP отличным выбором для начинающих инвесторов на фондовом рынке, является диверсификация компании как в сегменте напитков, так и в сегменте закусок в индустрии готовых продуктов питания. Размер компании PEP - ее рыночная капитализация составляет 227 миллиардов долларов - и ее популярный и широкий ассортимент продукции позволяют ей оставаться жизнеспособной и актуальной практически в любых рыночных условиях.
Немногие компании в мире обладают таким лидерством на рынке, как PEP. Бренды компании являются культовыми и мгновенно узнаваемыми во всем мире.
Сегмент напитков включает в себя такие известные бренды, как Pepsi, Mountain Dew, Gatorade и Tropicana. В линейках напитков Pepsi найдется что-то практически для каждого потребителя. От спортивных напитков до газировки, соков и бутилированной воды - у PEP найдется что-то для каждого.
Почти такой же популярностью пользуются закуски Pepsi. В портфель брендов компании входят Lay's, Doritos, Cheetos, Ruffles и Tostitos. Закуски компании прекрасно дополняют ее предложения по напиткам, увеличивая выручку и прибыль.
Все инвесторы, как опытные, так и новички, оценят дивиденды компании в размере $5,42 в год, которые в настоящее время обеспечивают доходность в 3,3%.
Microsoft Corp. (MSFT)
MSFT - это мегаакция с капиталом в 3,3 триллиона долларов, которая станет отличным дополнением к портфелю любого инвестора, независимо от того, занимается ли он инвестированием уже много лет или является новичком в фондовом инвестировании.
MSFT известна в первую очередь своими программными продуктами и операционной системой Windows, на которой работают несметные миллионы компьютеров по всему миру, но этот глобальный высокотехнологичный гигант способен на многое другое.
Помимо своего знаменитого подразделения персональных компьютеров, которое включает платформу Windows, игровую платформу Xbox и другие сопутствующие аппаратные и программные средства, MSFT управляет огромным сегментом облачных вычислений. Ее главное облачное предложение называется Microsoft Azure, и это ведущая и быстрорастущая корпоративная платформа, которая функционирует и хранит данные в облаке.
У MSFT есть третий сегмент под названием Productivity and Business Processes. Это подразделение включает в себя популярную деловую социальную сеть Linkedin и линейку приложений для повышения производительности Microsoft Office.
Когда новые инвесторы вкладывают деньги в MSFT, они инвестируют в компанию, которая находится на переднем крае технологий и инноваций.
Компания American Water Works Co. Inc. (AWK)
Компания AWK, рыночная стоимость которой составляет около 25 миллиардов долларов, является крупнейшим публично торгуемым предприятием водоснабжения в США. Компания предоставляет услуги водоснабжения и водоотведения в 1700 городах и поселках 14 штатов, а также на 18 военных объектах.
В Камдене, штат Нью-Джерси, компания управляет 80 станциями очистки поверхностных вод и более 500 станциями очистки подземных вод. Она владеет и обслуживает более 53 000 миль трубопроводов для сбора и распределения воды, 1 200 скважин и 1 700 насосных станций. И это только часть ее объектов и мощностей.
Вода - это не потребительский товар по усмотрению: это фундаментальная необходимость. Именно поэтому Уолл-стрит ожидает, что в 2024 году выручка AWK составит 4,48 миллиарда долларов, а в 2025 году эта цифра вырастет более чем на 6 % до 4,76 миллиарда долларов.
Помимо потенциала роста, инвесторы могут рассчитывать на дивиденды в размере $3,06 за акцию, что соответствует доходности в 2,4%.